Предузећа се баве капиталом, а обртни капитал ваше компаније је износ који имате на располагању како бисте одржали ваше пословање. Иако износ обртног капитала који имате на располагању није нужно прецизна мјера финансијског здравља ваше компаније, овај број пружа информације о тренутној позицији новчаног тока и лакоћи с којом можете направити критичне краткорочне инвестиције.
Формула за радни капитал
Израчунајте свој обртни капитал одузимањем текућих средстава из текућих обавеза. Имовина укључује готовину у банци и готовину, потраживања која ће бити прикупљена у блиској будућности и залихе које можете користити за производњу производа и услуга које продајете. Обавезе обухватају неплаћене рачуне, краткорочне позајмице које треба да отплате ускоро и дугорочне обавезе као што су кредити који утичу на ваш текући ток готовине јер вршите текућа плаћања. Одузимање износа које морате ускоро да платите од износа које ћете имати на располагању за плаћање говори вам колико сте преостали за покривање свакодневних пословних активности.
Зашто морате знати свој радни капитал?
Кошта новца да понестане новца. Капитални недостаци доводе до накнада за прекорачење и неповољних каматних стопа које ћете вјероватно платити ако морате посудити на кредитним картицама или пронаћи друге изворе брзог и повољног новца. Ако знате дан за даном колико обртног капитала имате на располагању, можете планирати куповину залиха и друге дугорочне инвестиције да се подударају са расположивошћу готовине. Знајући колико радног капитала имате, такође вам помаже да водите рачуна о својим запосленима и добављачима. Платни списак је најхитнији трошак који предузеће мора да покрије јер ваша компанија не може да ради без својих запослених, и зависе од редовне плате коју издате за преживљавање. Роба и инвентар могу бити једнако важни: не можете остварити продају и донијети нови обртни капитал ако немате што продати. Дужни сте својим запосленима и добављачима да управљате својим обртним капиталом довољно добро да им платите оно што им је потребно и правовремено извршите ове исплате.
Управљање радним капиталом
Ако управљате радним капиталом са знањем и вештином, вероватно ћете имати више расположивог обртног капитала. Приоритетирајте своје рачуне и трошкове тако да прво плаћате најхитније ставке, и плаћате само оно што је потребно када је ток готовине отежан. Време је да се ваши одлазећи трошкови поклапају са долазним капиталом. Можда ћете понекад морати да платите више у кратком року ако купите ствари у мањим количинама и одустанете од уштеде у куповини. Али трошење новца стратешки ће вероватно дугорочно зарадити ваше пословање ако задржите довољно готовине како бисте избегли прекиде и пропуштене прилике.
