Поситиве Паи помаже у откривању превара. Сваки пут када клијент представи чек, алат "Позитивна плата" ће проверити број рачуна, износ чека и број чека како би се осигурала тачност.
Шта је Поситиве Паи?
Поситиве Паи је алат за аутоматско откривање превара. Без тога, чекови не би могли бити проверени за тачност када корисник провери чек. Ако се број чека, износ на долару на чеку и број рачуна не подударају са позитивним системом плаћања, чек неће проћи, што ће уштедјети будуће проблеме за предузећа.
Поситиве Паи ради тако што компанија преноси фајл свих провера које су издали. Пошто се издате чекове предају банци да би се уновчиле или положиле, оне ће се упоредити са достављеним чековним фајлом, који се у потпуности врши електронским путем. Чек ће бити потврђен бројем рачуна, бројем чека и износом чека.
Ако се чек не подудара са оним у досијеу, он ће постати изнимка, што значи да ће банка клијенту послати слику или факс чека. Клијент ће затим прегледати слику чека и упутити банку да врати или плати чек.
Да ли је банка одговорна за уновцавање кривотворене провјере?
Закони који се тичу фалсификовања и преваре ће варирати у зависности од ваше државе. Ако уновчите чек и он заврши као лажан, можда ћете бити одговорни за цео износ. У зависности од ваше државе и банке коју користите, ваша банка може имати право да поништи средства из уновчене чекове са вашег рачуна ако открију да је чек преварен након што је уновчен.
Обратите пажњу на кога примате новац. Будите опрезни у вези са преварама са новчаним налозима и немојте уновчити чек од некога кога не познајете, чак и ако има популарну банку, јер то може бити превара. Ако имате питања о чеку, можете се обратити локалној банци. Такође, да бисте сазнали да ли ваша банка покрива лажне чекове, прочитајте њихове услове и одредбе или их директно контактирајте. Ако случајно наиђете на лажну провјеру, обавезно је предајте Федералној трговинској комисији (ФТЦ).
Ковање и преваре су нарочито уобичајени око сезоне повратка пореза на доходак. Неки савети који ће вам помоћи да не упаднете у ову превару је да обезбедите проверу провере трезора САД. На пример, проверите да ли је водени жиг штампан са свим контролама трезора са воденим жигом који гласи "У. С. Треасури". Проверите печат Трезора који каже, "Биро фискалне службе". Још један трик је да проверите да ли постоји микропотисак. Према дну чека, видећете линију испод потписа. Ова линија је микрописане речи које су премале за голо око. Међутим, ако узмете повећало, моћи ћете да видите мале речи. Штампач не може дуплицирати микропотисак тако да се не може кривотворити ако задовољава ове захтјеве.
Шта је АЦХ дебитни блок на банковном рачуну?
Дебитни блок штити ваш банковни рачун од неовлаштених електронских наплата. Помоћу блока Аутоматизоване клириншке куће (АЦХ) можете изабрати које су компаније овлашћене за вршење директних задужења са вашег рачуна. Осим тога, можете одбити и блокирати електронске нацрте.
Шта је дебитни филтер?
АЦХ је електронска мрежа за финансијске трансакције, као што су директни депозити и програми за онлине плаћање рачуна. АЦХ дебит је аутоматизовани процес који приказује све долазне АЦХ трансакције у покушају да идентификује било какве неовлашћене дебитне трансакције. Дебитно филтрирање је кључни алат за смањење ризика од преваре. Постојање овог система омогућава да АЦХ задужења буду прегледана, филтрирана, одобрена или враћена, тако да само одобрени постови трансакција на рачуне.
