Потраживања су један од важнијих фактора који утичу на новчани ток. Рачуни који доспијевају долазе директно из вашег прихода, остављајући вам мање средстава за дискреционе куповине. Што пажљивије планирате када ћете платити рачуне, боље ћете моћи управљати и манипулисати тим финансијским захтјевима, доносећи одлуке које ће задржати ваше пословање и напредним размишљањем и солвентношћу.
Савети
-
Дуговања су рачуни које морате платити у кратком року. Само је питање времена када ће исплата напустити ваш банковни рачун, чиме се смањује количина готовине која је доступна вашем пословању.
Шта су рачуни који се плаћају?
Биланс наплативих рачуна одражава износе које дугујете добављачима, извођачима, порезним агенцијама, комуналним предузећима и свима осталима с којима сте пословали и још нисте платили. Снимите рачун чим стигне, али генерално, не морате да плаћате рачун за неколико дана или недеља. На пример, ако наручите неке испоруке од добављача под условима "нет 30", бележите рачун као рачун који се плаћа када фактура пристане 10. јануара, али не доспијева за плаћање до 30 дана касније 9. фебруара.
Како рачуни дугују утицај на новчани ток?
Можете управљати наплатним рачунима тако што ћете платити све што можете чим можете, или можете задржати плаћање до последњег могућег датума који је дозвољен према условима фактуре. У сваком случају, добра пословна пракса је да досљедно плаћате до датума доспијећа да би ваши добављачи били задовољни, тако да ће они наставити да снабдијевају ваше пословање производима и услугама које су вам потребне. Дискреција за плаћање рачуна који се плаћају у било ком тренутку до датума доспијећа даје вам флексибилност за доношење одлука о просудби на основу низа варијабли, као што је да ли је потребно да преуредите одређену ставку ускоро или да ли морате да задржите плаћање за неколико дана док неки приход не дође у посао да помогне са вашим новчаним токовима.
Какав је однос између обавеза према добављачима и извештаја о новчаном току?
На вашем извјештају о новчаном току, дуговања се појављују у одјељку који сумира излазну готовину. Да бисте планирали долазне и одлазне фондове из мјесеца у мјесец, требали бисте сумирати рачуне који су доспјели сваког мјесеца и уписати укупан износ као одлазну суму, која ће бити одузета од вашег долазног готовог новца како би се приказала преостала готовина. Овај унос ће вам помоћи у планирању мјесечног износа који ћете уплатити за плаћање рачуна, али још увијек је потребно планирати одређене исплате када буду доспјеле у текућем мјесецу.
Какав је однос између обавеза према добављачима и биланса стања?
Потраживања се појављују на вашем билансу стања као краткорочна обавеза. То смањује вашу нето вриједност чак и ако још увијек имате средства на руци јер знате да је само питање времена прије него што напусте ваш банковни рачун. На вашем билансу стања, обавезе према добављачима се разликују од дугорочне обавезе, као што је дугорочни кредит, који ће бити плаћен у периоду од неколико година. Дугорочне обавезе утичу и на новчани ток, али њихове исплате су више конзистентне и стога захтијевају мање планирања.
