Многи инвестициони саветници раде као самостални консултанти. То значи да не примају плате за своје услуге. Умјесто тога, савјетници морају слати фактуре клијентима наводећи колико су обавили и колико наплаћују. Иако не постоје закони или професионалне смјернице које захтијевају да инвестицијски савјетници укључе одређене ставке на рачуну, већина самозапослених инвестиционих савјетника укључује неколико основних ствари за одржавање транспарентности накнада и услуга.
Идентифиинг Информатион
Ставите своје име или име ваше фирме, адресу и контакт информације на врх фактуре, у центру. Користите меморандум компаније ако га имате. Ставите име клијента и број рачуна, ако је применљиво, под вашим информацијама, на левој страни странице.
Датум
У први ступац фактуре напишите датум за сваку услугу коју пружате. Ово омогућава клијенту да јасно види када су услуге пружене.
Феес
Накнаде које наплаћујете иду у другој колони фактуре. Ако наплаћујете фиксне накнаде за своје услуге, морате укључити кратак опис услуге и цијену у трећој колони. На пример, "Планирање пензионисања - 1.000 долара." Групне услуге фиксне накнаде заједно. Ако наплаћујете по сату, морате укључити колико сте сати радили на клијентовом портфељу и вашој сатници. Ово се често пише као формула, као што је "15 сати к 30 УСД / х", након чега следи износ који фактуришете клијенту за рад по сату. Ако имате различите сатнице за различите услуге, групирајте их на фактури.
Проценат
Ако наплатите клијентима на основу вредности њиховог инвестиционог портфолија, морате укључити процентуалну стопу и укупну вредност њихових инвестиција на фактури. Ово се обично налази у формули формуле у другој колони. На пример, ако наплатите 4% вредности и ако клијент има инвестицију од 100,000 $, унели бисте "4% к $ 100,000", а затим износ који их фактуришете у трећој колони.
Укупан износ дуговања
Додајте све износе које клијент дугује фиксним накнадама, сатницама и процентима. Ставите укупну суму у укупан износ у трећој колони. Означите је "Укупно" или "Укупни износ фактурирања".
Ако је обавезно плаћање
Ако тражите исплату од клијента, ставите датум до којег они морају да плате фактуру. Ако узмете укупан износ дуговања од клијентовог инвестиционог рачуна, на дну рачуна наведите изјаву да не шаљете уплату. Ово ће осигурати да клијент не плати два пута.
