Директори компаније често бацају управљање готовином као широку праксу која може оптеретити укупну оперативну културу организације - покривајући сваки сегмент, функцију, пословну јединицу, процес и механизам. Централна политика управљања готовином су процедуре око рачуна исплате, посебно оне које се односе на значајне одливе новца и дугорочне инвестиције.
Дефиниција
Компанија користи рачуне за исплату како би контролисала новац који се троши за различите трошкове као што су платни списак, парнице, регулаторне казне, одржавање опреме и канцеларијски материјал. Сваки рачун на који се бизнис ослања како би пратио оно што долази из - и онога што долази у - подруме корпорација, квалификује се као одливни рачун. Имајући у виду значај овог рачуна, много стратешког размишљања улази у формулисање и усвајање процедура исплате. На тај начин, директни доприноси шефова одјела и оперативних руководилаца ојачавају ауторитет корпоративне политике и побољшавају основне наративне токове, који су важни критерији који помажу запосленицима да јасно разумију како да исплате средства, када то учинити, кога да траже одобрење и како пријавити дознаке.
Праћење пословних активности
За бизнис, добро осмишљен приручник о процедурама плаћања даје шефовима сегмента неопходне полуге за праћење пословне активности, прецизно обрачунавање новца компаније и спречавање злоупотребе имовине - посебно крађе новца. На пример, корпоративни благајник може радити у тандему са особљем рачуноводственог одељења како би поставио темеље за ефективно управљање готовином, усадио подређенима значај ствари као што су праћење чекова, надзор над исплатом рачуна и периодично финансијско извештавање. Ова друга пракса је од суштинског значаја за утврђивање количине готовине која је изашла из рачуна за исплату током одређеног периода, као што је један месец или квартал.
Трошкови ризика
У модерним економијама, руководство компаније можда неће дозволити много мане у начину на који запослени управљају рачунима исплата, бојећи се да би приступ неупотребљивом управљању готовином могао коштати пословни новац. То је зато што виши руководиоци морају паметно да управљају новцем компаније тако да ће инвеститори и зајмодавци схватити организацију као нижи кредитни ризик. У супротном, кредитори могу повећати трошкове задуживања компаније и наплатити веће каматне стопе - што је неповољан развој пословања, поготово ако му је потребан свјежи новац да би се носио са конкурентном досадом, проширио продају и учинио све што компанија мора да остане у послу време.
Алати и укљученост особља
Особље које плаћа рачуне ради у тандему са корпоративним благајницима и финансијским менаџерима да прате колико излази из рачуна за исплату и схватају зашто организација мора поделити новац. Да би ефикасно обављали задатке, ови професионалци користе различите алате као што су софтвер за управљање готовином, програми финансијске анализе, софтвер за планирање ресурса предузећа и апликације за управљање потраживањима и плаћањима.
