Приједлог осигурања је више од једноставног приједлога онога што ваше осигуравајуће друштво може учинити за клијента. Осигурање је тако сложено, а већина компанија има толико производа које нуди, да добар приједлог дестилира доступне опције у прилагођени скуп пакета прилагођених једном кориснику. Даље, право о осигурању у неким државама чини приједлог обавезујућим за одређени временски период - фактор који морате да адресирате негдје у папирологији. Израда солидног предлога за осигурање је део уметности, део науке и сав напоран рад.
Прочитајте и разумите попис предузећа вашег потенцијалног клијента. Попис је детаљно рачуноводство свих људи који би били обухваћени политиком, укључујући што је могуће више информација о томе шта њихове потребе за осигурање могу бити. Повећајте ову информацију са свиме што се сећате - или белешкама које сте узели - током разговора са купцем о приоритетима које ваш будући клијент има.
Скенирајте кроз производе које ваша компанија нуди за скуп опција које задовољавају потребе које сте одредили у првом кораку. Једна стандардна пракса је да се дефинирају три до пет приступа широког можданог удара, а затим детаљно опише неколико опција унутар сваког приступа. За политику здравственог осигурања предузећа, можете одабрати три врсте плана, затим примјере сваке врсте према варијацијама у одбитним ставкама и премијским трошковима.
Направите појединачну страницу за сваки приступ који предлажете, са јасно назначеним разликама између опција. Ваша компанија може имати стандардан предложак за изглед ових страница, или можете бити слободни да их форматирате како желите.
Израдите сажетак на почетку приједлога. Ово је јасан кратак преглед потреба будућег клијента, како ваша компанија може да задовољи те потребе и опције које сте идентификовали у предлогу.
Додајте било који правни језик потребан законом или вашој компанији. Ово је такође место где треба да прихватите било какве обавезујуће изјаве о томе колико дуго је ова понуда добра.
Изнесите приједлог у складу са стандардима компаније или вашом особном просудбом када напишете основни текст. Додајте одговарајуће логотипе и друге слике у овом тренутку.
Прочитајте и уредите предлог. Ако је икако могуће, нека неко други изврши овај корак. Када неко време радите са било којим пројектом, постанете слепи за грешке које ће други лако ухватити.
Савети
-
Припрема приједлога осигурања за појединца или обитељ слиједи исте кораке. Само ћете анализирати много мањи скуп спецификација у првом кораку. Такође можете направити различите изборе за формулације и слике да би одражавали да имате посла са појединцем, а не са компанијом.
Упозорење
Иако је било коме дозвољено да припреми приједлог осигурања, стварна продаја осигурања мора обавити овлаштени заступник у осигурању. Учинити другачије ризике за вас и вашу компанију и могућност губитка привилегије продаје осигурања.
