Прикупљањем свих исправних информација о клијенту или неуспјеху да се то учини, може се осигурати да појединац има довољно покривености у случају губитка или оставити клијента рањивим. Пошто наизглед мали детаљ може да направи значајну разлику у цени премије и износу покривености, одговорност агента осигурања је да буде темељна и поставља права питања приликом писања комерцијалне политике.
Основе
Комерцијални агенти осигурања треба да прикупљају информације о клијентовом пуном имену и именима других власника предузећа, као и датуме рођења и бројеве социјалног осигурања. Потребан је и назив фирме, врста пословног субјекта, физичка и пословна адреса, као и контакт бројеви за клијенте. Посредник такође треба да означи врсту посла клијента, квадратуру зграде и информације о пословним кредитима који захтевају доказ о осигурању.
Потребе комерцијалног осигурања
Основна политика комерцијалног осигурања осигурава покриће одговорности и имовине. Да би се осигурало да клијент има довољно покрића одговорности, заступник у осигурању треба да има комплетне кварталне извјештаје клијента, податке о продаји и извјештаје о платама. Важно је да политика представи нето вредност предузећа што је могуће тачније. Ако пословање има различите врсте операција прихода, агент осигурања мора да осигура да су подаци о продаји и подаци о платном списку одвојени пословном класом.
Поред тога што зна величину зграде у којој се налази бизнис, агент осигурања мора да зна и цену замене и садржај у унутрашњости. Садржај треба да садржи намештај, рачунаре, алате и машине.
Додатне потребе политике
Ако агенција нуди додатне политике које могу бити од користи за клијента, агент би их требао прегледати са својим клијентом. Ове додатне политике укључују осигурање од поплава које нуди покривеност у случају оштећења водом, осигурање радника за компензацију, комерцијално осигурање аутомобила и осигурање вјерности.
Цлиент Едуцатион
Клијент комерцијалног осигурања користи полису осигурања како би заштитио своју инвестицију. Важно је да клијент зна детаље о политици. Када едукује клијента о комерцијалној политици, агент треба да прегледа границе одговорности, губитке који нису обухваћени политиком, како функционишу дедуктибили и како да поднесу тужбу. Такође је добра идеја да клијенте информишете о разлозима због којих се премија за комерцијално осигурање може промијенити.
Проверите информације
Заступник осигурања мора увијек провјерити правопис имена и пословања свог клијента, провјерити точност достављених адреса и провјерити јесу ли контакт информације и бројеви социјалног осигурања исправно написани. Такође је добра идеја да клијент прегледа информације записане како би потврдио да је исправан.
