Ситна готовина је све осим ситница. То је озбиљан, користан фонд који ваше предузеће користи за куповину премале или превише неформалне за чек или кредитну картицу. Без обзира да ли прикључујете кованице на паркинг метар или купујете траку за хитне случајеве, ситна фиока за новац вам даје флексибилност да брзо приступите новцу за плаћање док још увек документујете трансакцију у сврху књиговодства. Благајне чине део Вашег новца у готовини, али готовина укључује и сва остала средства која имате на располагању, као што су износи које још нисте положили у банци и траке мањих рачуна које користите за промену благајне..
Савети
-
Благајна је фонд који ваше пословање држи при руци за мале куповине, док је готовина у руци збир свих ваших расположивих готовина.
Дефиниција готовине
Термин "готовина" заправо има двоструко значење. Може се користити буквално да би означио стварне рачуне и кованице које имате на располагању, укључујући и износ у вашем фонду за ситне новчане износе. У билансу стања, међутим, исти термин се односи не само на физичку готовину, већ и на сва ликвидна средства која је ваше предузеће уштедело и позајмило, укључујући новац у банци и велике рачуне у вашем сефу. То се назива "готовином при руци" чак и ако немате физичку готовину јер се та терминологија разликује од средстава која заправо нису на располагању, као што су потраживања или број у колони имовине у вашем билансу стања, што представља износе које још увек чекате да ваши клијенти плате.
Дефиниција ситног новца
Благајна је сума коју Ваше пословање држи при руци да покрије куповину која се плаћа готовином, а не чековима или кредитном картицом. Стварање благајничког фонда са часописом и ситним новцем, или стандардним износом почетних средстава, омогућава вашем предузећу да прати мале куповине које би иначе могле да прођу кроз пукотине, као што је плаћање поштарине од неколико центи на писмо са недовољним печатима.
Како функционише ситни новац
Да бисте успоставили фискални фонд, крените са ситним новцем, или новчаном сумом која ће покрити краткорочне ситне готовинске потребе ваше компаније у разумном временском периоду, као што је недеља или месец дана. Сума треба да буде довољно велика да заиста плати ваше мале куповине готовине, али довољно мала да има смисла за ситну куповину новца, а не за друге врсте потрошње. Ако одете у канцеларију за набавку папира и спајалица неколико пута недељно, требало би да размислите о састављању листе и куповини већих количина канцеларијског материјала одједном. Алтернативно, можда ћете моћи да отворите рачун у продавници канцеларијског материјала тако да можете да платите за све своје мале куповине заједно.
Већина компанија држи своје ситне новчане фондове у намјенској кутији или контејнеру као што су метална касета или велика омотница. Шта год да користите, требало би да буде довољно велико за ваш новац и ваш дневник готовине, и требало би да буде лако доступан. Ако користите металну кутију, можете је држати закључаном, у зависности од културе ваше компаније и броја запослених. Иако је важно да не позивате крађу запослених, сума коју задржите у свом фонду за ситне новчане износе је мала по самој дефиницији, а ваш фонд ће такође укључити дневник који олакшава да се види да ли недостаје неки новац.
Ваша ситна готовинска инсталација такође треба да користи дневник који прати улазна и излазна средства. Употријебите јастучић, малу биљежницу или чак комад папира с ручном или компјутерски направљеном прорачунском таблицом. Можете лако пронаћи шаблоне на мрежи за ситни дневник, иако их вероватно нећете моћи да одштампате на блок или нотебоок. Ваш дневник благајне треба да има колону за датум и другу за детаље о трошковима, као што сте купили и где сте потрошили новац. Требало би да покаже и текућу анализу са почетним износом, износом који сте повукли за куповину и износом који остаје у вашем фонду након што сте потрошили новац.
Остале врсте готовине
Разлика између готовине и благајне се своди на то гдје држите новац и како га користите. Благајне припадају вашој касици или омотници. Остале врсте готовине могу се чувати у ладици, сефу, благајни или чак у банци ако користите рачуноводствену дефиницију "готовина", која мјери ликвидност ваше компаније, а не физички долар који држите при руци.
- Новчана средства: Ако водите малопродајно пословање, највероватније ћете од клијента узети нешто новца чак и ако већину трансакција водите на кредитним картицама купаца. Рачуни у вашој благајни укључују не само дневну готовинску зараду, већ и суму коју држите у благајни како бисте направили промене за клијенте. Ваш старт до би требао бити састављен од малих рачуна, иако се можете наћи са углавном већим рачунима до краја дана када преузимате веће рачуне од купаца. Ваше почетно време би требало да буде довољно довољно да не истекне до краја дана или кад год обично идете у банку да бисте добили више промена. Међутим, то не би требало да буде толико да везујете суме које вам могу затребати за друге трошкове.
- Нераспоређена готовина: Чак и ако водите бизнис који обрађује много новца, мало је вероватно да ћете отићи у банку и депоновати га сваки дан. Најбоље је да недефицирана готовина буде на сигурном месту у вашем месту пословања. Можете купити сеф у канцеларији за релативно малу инвестицију или барем инвестицију која је мала у поређењу са вредношћу средстава која ћете вероватно чувати у сефу. Добро је, међутим, уплатити готовину барем једном седмично, јер одговорна предузећа документирају све своје приходе и расходе, а банковни рачун је поузданији од дневника готовине за документирање тих трансакција.
-
Стања банковног рачуна: Иако сума на вашим банковним рачунима није физичка готовина, она представљају средства која ваша компанија има на располагању. Можете потрошити новац који сте депоновали на свакодневне оперативне трошкове као што су материјали, рента и платни списак. Када извршите било који од ових трошкова, конвертујете готовину у банци у друге врсте пословних средстава. Такођер можете користити салдо за провјеру и штедњу за отплату главнице кредита. Ове исплате нису нужно
претворити у имовину, али они још увијек фактор у нето вриједности изражена у вашем билансу стања, али смањујући износ обавеза које ваш посао дугује.
Зашто је новац краљ
Стара пословна пословица каже да је готовина краљ, а та мудрост се односи на неизбјежну реалност да течни новац даје снагу и флексибилност да искористе могућности и ванредне ситуације на терену. Ваша компанија неће моћи да купи инвентар који вам је потребан за будућу зараду, осим ако немате новца да га платите. Можете користити пословне кредите до одређене тачке, али ако не зарађујете новац да бисте вратили износе које сте позајмили, то је само питање времена када ће вам понестати опција. Без обзира да ли ваш новац долази из вашег фонда за ситне новчане износе или на рачуну ваше компаније, он одржава вашу компанију без проблема и помаже вам да се држите подаље од невоља.
