Компаније које се баве новчаним услугама играју важну улогу у пружању финансијских услуга људима који немају банковне рачуне у Сједињеним Државама. МСБ-и су у могућности да обезбједе новчане налоге, путничке чекове, готовинско плаћање, мјењачнице и домаће новчане трансфере. Савезни закон налаже да МСБ морају да се придржавају и државних закона. Свака држава има одређене услове за лиценцирање и процедуре регистрације, документације и вођења евиденције. Поред тога, постоје услови везивања и ограничења о томе шта учинити са средствима прије исплате.
Укључите свој посао. Обратите се свом секретару државне канцеларије и преузмите потребне обрасце да бисте инкорпорирали своје пословање. Набавите идентификациони број за запошљавање (ЕИН) из Службе за унутрашње приходе како бисте могли отворити банковни рачун.
Преузмите образац 107 са вебсајта мреже за извршење финансијских злочина, финцен.гов, и региструјте своју компанију као МСБ. Мрежа је дио Одјела за трезор САД-а.
Унајмите службеника за поштовање. Ова особа ће имати сталну одговорност за одржавање вашег МСБ-а у складу са свим федералним и државним прописима. Он треба да има овлашћење да надгледа све нове рачуне, обучава особље да зна шта треба тражити у активностима прања новца и одржава оперативне процедуре актуелним.
Развити оперативни приручник. Ваш МСБ треба да има писане политике и процедуре за обављање свакодневних активности. Приручник би требао бити заснован на писаној процјени ризика за МСБ и требао би бити прилагођен пословању. Приручник треба да садржи процедуре за документовање трансакцијских активности, прикупљање идентификације корисника, вођење евиденције, извјештавање о страној валути и извјештавање о сумњивим активностима, као и процедуре за континуирану обуку.
Почните са оглашавањем. Рекламни панои, новински огласи и интернет су одлична места за рекламирање посла за пренос новца. Развијте веб страницу која је прилагођена кориснику и има снажан сигурносни систем уграђен у њега. То ће спречити неовлашћене кориснике да упадају у вашу базу података клијената.
