Новчани ток Вашег бизниса мјери колико се готовине сваки мјесец креће уи из вашег пословања. Новчани ток се разликује од једноставног извјештаја о приходима / расходима по томе што се новчани ток бави само стварним приходима који улазе и излазе и не рачунају за кредитне или друге неновчане трансакције. Редовно пројектујте свој новчани ток како бисте предвидјели и ријешили било какве проблеме и планирали своје пословне финанције.
Прегледајте свој буџет. Погледајте изворе прихода које очекујете за ову годину и одредите како ћете поделити тај приход током сваког месеца у години.
Направите колону на комаду папира или у софтверу за табеларне прорачуне за сваки месец. За сваки мјесец запишите очекивани приход од сваког извора. На пример, ако очекујете новац од гранта у јануару, фебруару и марту, али не у остатку године, напишите колико новаца очекујете у колонама за јануар, фебруар и март. Додајте очекивани приход за сваки мјесец и забиљежите укупан износ у колони за тај мјесец.
Прескочите линију и почните да пратите очекиване трошкове. Ако имате фиксне трошкове, као што је станарина за ваш пословни простор или плате за извршне раднике, наведите исти износ испод сваког мјесеца за тај трошак. На примјер, ако плаћате извршној особи 5,100 долара мјесечно, наведите тај трошак у колони за сваки мјесец у години. Додајте очекиване трошкове за тај мјесец и забиљежите укупан износ у колони за тај мјесец.
Одузмите укупне очекиване трошкове од укупног очекиваног прихода како бисте одредили планирани новчани ток за тај мјесец.
Планирајте да решите проблеме. Ако је ваша пројекција новчаног тока за одређени мјесец негативна, одлучите како ћете ријешити проблем прије времена. На пример, можете користити своју кредитну линију или додатно прикупљање средстава пре тог месеца да бисте повећали свој новчани ток.
Прерачунајте своју пројекцију новчаног тока на мјесечној или кварталној основи како бисте били сигурни да имате најточније податке.
