Канцеларија за контролу страних средстава Министарства финансија, или ОФАЦ, надгледа економске и трговинске санкције САД-а против влада, као и финансијска ограничења за групе и појединце који су укључени у тероризам, трговину дрогом, прање новца и друге незаконите активности. Од финансијских институција и других се захтева да повремено изврше "ОФАЦ проверу" да би се утврдило да ли се било која имена у њиховим базама података о клијентима поклапају са онима на владиним листама за посматрање.
Цондуцтинг Цхецкс
ОФАЦ одржава листе људи и група са којима је незаконито пословати. Компаније у одређеним индустријама - укључујући финансијске услуге, увоз / извоз и осигурање - морају проверити своје базе података о клијентима у односу на ове листе. Одређене невладине организације, као што су добротворне организације, такођер морају вршити ОФАЦ провјере. Колико често компаније и организације морају проводити провјере овиси о посебним прописима који се примјењују на њихову индустрију. Доступан је комерцијални софтвер који пореди базе података са ОФАЦ листама, или компаније могу ручно да упореде имена својих клијената са онима на листама.
Када постоји утакмица
Када се име корисника поклапа са именом на листи за гледање, ОФАЦ износи низ корака које компанија треба да предузме да би верификовала "погодак". Често се покаже да су мечеви лажни аларми који се могу занемарити - али не без претходног праћења ОФАЦ процедуре. Неуспех у провођењу дуе дилигенце-а који се односи на ОФАЦ и друге владине листе за посматрање може резултирати озбиљним грађанским и кривичним казнама. То укључује до 30 година затвора и 20 милиона долара казне, у зависности од ситуације.
