Несистематски ризик се односи на ризик организације који је инхерентан инвестицији. Несистематски ризик је различит за сваку инвестицију за компанију и узима у обзир потенцијалне ефекте на имовину ако се догоди одређени догађај који би могао негативно утицати на инвестицију. Несистематски ризик се може смањити диверсификацијом инвестиција и повећањем укупног броја инвестиција. Други термин за несистематски ризик је преостали ризик за инвестицију. Несистематски ризик се мери кроз ублажавање системског фактора ризика кроз диверсификацију вашег инвестиционог портфолија. Систематски ризик од инвестиције представља бета коефицијент компаније.
Пронађите бета коефицијент за вашу инвестицију.Бета коефицијент за компаније које се јавно тргују може се наћи на било којој онлине инвестиционој услузи, као што су МСН Монеи или УСАА Онлине Стоцк Стоцк. За овај пример користе се ИБМ и ЕБаи. ИБМ има бета коефицијент од 1.05 и ЕБаи од 1.45.
Одредите износ инвестиција које ћете пласирати у свакој компанији. Пошто ИБМ има нижу бета верзију, несистематски ризик се може смањити постављањем већег процента ваше инвестиције у ову компанију. За овај пример, 50 процената инвестиције ће бити пласирано у свакој компанији.
Утврдите укупни бета (и резултирајући ризик) свог инвестиционог портфолија примјењујући сљедећу формулу: Бета (укупно) = Постотак укупне инвестиције 1 к (Бета инвестиција 1) + постотак укупне инвестиције 2 к (Бета Инвестмент 2). Бета (Тотал) =.50 * (1.05) +.50 * (1.45) = 1.25
