Обвезни годишњи курс обуке о усклађености упућује запосленог банке на различите прописе којима се банка мора придржавати у свом пословању. Особље одјела за усклађивање банака обично координира програме обуке током цијеле године. Сесије обуке могу бити понуђене у просторијама компаније, у академској институцији или у оквиру професионалног семинара.
Циљеви
Курс о усклађености пружа учесницима алате потребне за придржавање регулаторних захтјева. На пример, виши менаџер услуга за клијенте у инвестиционој банци са седиштем у Њујорку може да сазна о сигурном веб порталу Федералних резерви (Фед) ио томе како институција извештава дневне износе резерви. Сесија обуке такође може показати учеснику како банка управља својим финансијским ризицима у својим активностима, као што су процедуре кредитног ризика и технике које се користе за процену тржишног ризика у трансакцијама размене хартија од вредности.
Врсте
Координатор курса усклађености може понудити тренинге онлине, у седишту корпорације, на кампусу или на професионалном догађају. Да илуструјемо, размотрите менаџера за усклађеност који жели да сазна о процедурама процене кредитног ризика и како они могу утицати на оперативне губитке. Она се може пријавити на сигурну веб страницу како би преузела релевантне курсеве и добила оцјену "пролази / не" или присуствовала тромјесечном љетном програму локалног колеџа. Алтернативно, менаџер може учествовати на тренингу који организује особље за људске ресурсе банке или присуствовати семинару који спонзорише Фед.
Карактеристике
Курсеви усклађености варирају у зависности од правног статуса банке (националног или локалног и малопродајног или комерцијалног), индустрије и географије. Ови курсеви могу обухватити финансијске ризике, прописе о корисничким услугама и правила против прања новца (АМЛ). На пример, претпоставите да менаџер виших рачуна жели да сазна како штедна банка управља тржишним ризиком у свом пословању. Он се може упознати са сложеним математичким алатима као што су ВаР (валуе ат риск) и Монте Царло симулацијом и како се користе за процјену тржишног ризика.
Предности
Курсеви који помажу банкарским запосленицима да схвате како се придржавати федералних, државних и локалних прописа пружају бројне погодности за учеснике. Учесник би могао да користи курсеве који се користе да би задовољили критеријуме минималног континуираног стручног образовања (ЦПЕ) које државни регулатор често захтева. Алтернативно, учесник сесије може користити вјештине научене како би постао продуктивнији и боље упознат са процедурама повјерљивости информација о клијентима. Банка такође може имати користи од програма обуке зато што је вероватно да ће особље које се обучава поштовати прописе.
Екперт Инсигхт
Повремено, курикулум обуке о усклађености може обухватити предмете који су тешки или у којима су корпоративни кадрови нестручни. У таквим околностима, координатор курса може ангажовати стручњака да разјасни сложене теме. Практично, супервизор програма на малој штедњи може ангажовати бившег адвоката за финансијску регулаторну агенцију (ФИНРА) да објасни процедуре управљања ризиком које су потребне у трансакцијама домаћих финансијских деривата.
