Дописник који се плаћа преко угнежђеног рачуна је аранжман који неки користе за премјештање новца између финансијских институција у страним земљама и финансијским институцијама у Сједињеним Државама. Коресподентни рачун се одржава у једној америчкој банци од стране стране финансијске институције; он постаје "угнијежђени" рачун када та институција допусти другом финансијском тијелу приступ рачуну.
Нестед Аццоунтс
Уграђени рачуни укључују стране банке или финансијске институције које имају приступ америчким инвестицијама и имовини преко рачуна других страних финансијских институција у америчким банкама. У суштини, то омогућава страним финансијским институцијама да имају анонимни приступ америчком банкарском систему, јер банке у САД виде трансакције као легитимне стране канале.
Предности уграђених рачуна
Често, стране финансијске институције желе да искористе боље понуде, боље услове или бољу регулативу радећи неке послове у Сједињеним Државама. Поред тога, посао је често лакши или јефтинији када се обавља преко финансијске институције САД-а, а не преко стране институције која то чини директно. Један од главних аспеката је јасно да међународни трансфери средстава, али рачуни на територији САД-а такође могу помоћи у обрачуну чекова, размјени валута и кредита. Када се то ради из легитимних пословних разлога, таква уграђена активност дописног рачуна је често бенигна.
Легал Рамифицатионс
Највећа могућа правна брига са становишта САД-а је да се избегне дозвољавање прања новца преко тих дописника који се плаћају преко уграђених аранжмана рачуна. Стране банке и друге финансијске институције генерално не подлежу истом нивоу надзора као у Сједињеним Државама. Савезни савет за испитивање финансијских институција наводи да би било какве везе које банке САД имају са страним ентитетима као дописницима у страним земљама треба навести у експлицитној форми уговора са свим детаљима. Дописници који се плаћају преко уграђеног рачуна користе се од стране трговаца дрогом. Забринути због употребе угњеждених рачуна, неке стране земље су такође ставиле у процедуру против прања новца.
Фигхтинг Монеи Лаундеринг
Постоје кораци САД финансијске институције могу покушати остати корак испред страних субјеката који покушавају да анонимно пребаце новац у америчким банкама. Банке САД-а би требале бити сигурне да имају одговарајуће сигурносне мјере у вези са отварањем рачуна како би се врло идентифицирали. Банке у САД такође могу анализирати трансакције за праћење шиљака у куповини или продаји одређених средстава, као и за активности које се обично не повезују са именом именованог рачуна. Такође се предлажу посете финансијским институцијама у другим земљама.
