Повратак на период одржавања је инвестициона мера која израчунава повраћај који сте примили на вашу инвестицију током времена које сте провели у инвестицији. То је једноставна калкулација која се може користити за упоређивање ваше стопе приноса са циљном стопом приноса или за упоређивање различитих инвестиционих могућности да би се видјело који производи највиши принос. Годишња ХПР вам омогућава да упоредите инвестиције са различитим периодима држања.
Ставке које су вам потребне
-
Калкулатор
-
Оловка
-
Папер
-
Алтернативно: Мицрософт Екцел спреадсхеет
Израчунавање ХПР
Скупите инвестиционе изјаве о инвестицијама за које желите да израчунате ХПР. Информације које су вам потребне је почетна вредност инвестиције када сте је купили, приход који сте примили у периоду у којем сте држали инвестицију, укључујући камате, дивиденде и капиталне добитке и завршну вредност инвестиције ако је другачије од почетне вредности.
ХПР се израчунава на следећи начин: Приход + (завршна вредност - почетна вредност) / почетна вредност Погледајмо пример. Акције које сте држали у свом портфељу за шест мјесеци исплаћивале су дивиденде у износу од $ 47 и тренутно износе 693 долара. Купили сте дионице прије шест мјесеци за 550 $. ХПР би био: $ 47 + ($ 693 - $ 550) / $ 550 или 34.5% Имали сте повраћај од 34.5% ваше инвестиције током времена које сте имали.
Ако желите да израчунате ХПР на попустској обвезници, једноставно бисте узели разлику између онога за шта сте купили обвезницу и њене тренутне вредности. На пример, ако сте купили обвезницу прошлог месеца на 943 долара, а њена номинална вредност сада износи $ 958, повратни период вашег задржавања би био: ($ 958 - $ 943) / $ 943 или 1.6%
Годишње ваш ХПР
Ограничење ХПР израчунавања је да не узима у обзир колико дуго сте држали инвестицију. У горе наведеним примјерима, не говори вам ништа да знате да сте остварили 34,5% или 1,6% јер су улагања одржана за различите временске периоде. Постизање 1,6% у месецу је много другачије него 1,6% у години. Годишње издавање ХПР-а вам омогућава да упоредите "јабуке са јабукама" тако да знате колико ће свака инвестиција направити у једној години на основу ваших тренутних стопа поврата.
Да би се ХПР увећао на годишњем нивоу користећи једноставну камату, помножите га са 12 подељено са бројем месеци у којима сте инвестирали. На примјер, у нашем првом примјеру залиха, годишњи принос би био 34,5% Кс 12/6 или 69%. У другом примеру обвезница, годишњи принос би био 1,6% Кс 12/1 или 19,2%.
Сада можете упоредити приносе на различите инвестиције. Улагање у акције у горе наведеном примеру остварује 69% приноса годишње, док наша инвестиција у обвезнице зарађује 19,2%.
