Закон о банковној тајности из 1970. захтијева од финансијских институција да поднесу Извјештај о валутној трансакцији за сваку трансакцију која укључује више од 10.000 УСД у валути. Трансакције могу укључивати депозите, исплате, размјене валута и електронске трансфере. Трансакција мора укључивати папирни новац или кованице САД-а; ЦТР се не односи на трансакције финансиране чековима, новчаним налозима или другим инструментима.
Одредите да ли се купац квалифицира за изузеће. Готовинске трансакције банака, владиних субјеката, компанија којима се тргује на јавном тржишту и било које подружнице су изузете од захтјева за ЦТР. Банке могу такође поднијети образац за одређивање ослобођеног лица за већину клијената комерцијалних банака који одржавају редован рачун и воде посао који би разумно укључивао велике трансакције валутама.
Одредите да ли је трансакција пријављива. Ако купац није ослобођен и трансакција укључује више од 10.000 долара у валути, мора се пријавити. Ако банка има сазнања о више трансакција за једног клијента у једном радном дану који прелази ово ограничење, треба их сматрати једном трансакцијом и пријавити.
Прибавите Извештај о валутној трансакцији, Образац 104, на интернет страници Мреже за извршење финансијских злочина на финцен.гов.
Попуните тражене информације. Део И ЦТР идентификује особу која спроводи трансакцију. Део ИИ ЦТР-а говори о врсти трансакција и укљученим износима. Део ИИИ описује информације о финансијској институцији која извјештава.
Поднесите попуњени Образац 104. Већина финансијских институција треба да поднесе пријаву на бсаефилинг.финцен.треас.гов. Образац се такође може послати поштом на:
Ентерприсе Цомпутинг Центер Аттн: ЦТР П.О. Бок 33604 Детроит, МИ, 48232
Савети
-
Поред банака, финансијске институције укључују и казина, залагаонице, чекаонице, издаваче и продавце новчаних налога и путничких чекова, као и мењаче валута.
Упозорење
Попуњени ЦТР мора бити поднесен у року од 15 дана од трансакције коју је потребно пријавити, ако је поднесен ручно, или у року од 25 дана од трансакције коју је потребно пријавити, ако се поднесе електронски. Финансијска институција мора задржати копију попуњеног обрасца пет година од датума извјештавања. Неподношење ЦТР-а кажњиво је грађанским и кривичним казнама.
