Фирма за управљање новцем може имати различите облике. Дневне фирме за управљање новцем пружају услуге књиговодства, рачуноводства, плаћања рачуна и управљања готовином појединцима и предузећима. Неке фирме за управљање новцем пружају и дневно управљање новцем и управљање инвестицијама, а неке се првенствено фокусирају на управљање инвестицијама за своје клијенте. Први корак у отварању властите фирме за управљање новцем је да се придржавате свих државних и савезних прописа.
Даили Монеи Манагемент Фирмс
Дневни новчани менаџери могу постати сертификовани од стране Америчке асоцијације менаџера дневног новца, али сертификација није обавезна. Сертификација као дневни менаџер новца захтева полагање испита од стране ААДММ, који такође нуди курсеве за припрему за испит. Регистрација за полагање испита кошта $ 300 за чланове и $ 450 за нечланове од јула 2014. године.
Регистрација и лиценцирање
Ако намеравате да уложите било какве инвестиције у име својих клијената и вашу имовину под управљањем укупно мање од 25 милиона долара, региструјте се код органа државне управе за хартије од вриједности. Веће АОМ захтевају регистрацију код СЕЦ-а. Региструјте се на интернет страници ФИНРА да бисте преузели Правни испит за јединственог инвестиционог саветника, познат као испитивање серије 65, које захтева већина држава. Ваша држава може одустати од овог испитивања серије 65, ако имате још једну финансијску потврду. Последњи корак у правном квалификовању да буде менаџер новца је да поднесе Образац АДВ, Делови 1 и 2, укључујући Образац У4, преко Система депозитара за регистрацију инвестиционих саветника. Не прескочите лиценцирање, јер казне могу бити озбиљне.
Постављање продавнице
Када сте се побринули за све законске услове да будете новчани менаџер, отварање фирме за управљање новцем је као и сваки други посао. Проверите са својом локалном самоуправом пословне дозволе и законе о зонирању који ће утицати на то где можете да лоцирате своје пословање. Створити правно лице као што је Ц-корпорација или ЛЛЦ, и добити одговорност, грешке и пропусте и друга осигурања. Цхарлес Сцхваб, који пружа услуге подршке фирмама за управљање новцем, процјењује да је трошак брокера који прелази на неовисно управљање новцем у распону од 15.000 до 75.000 долара, овисно о величини имовине под управљањем. Коришћење услуга великог брокера може да пружи вашој фирми вођење евиденције, извештавање, чување, правне, па чак и маркетиншке услуге, или можете сами поставити те потребе.
Ваша база клијената
Независне фирме за управљање новцем обично су основане од стране брокера, рачуновођа, банкара, осигуравајућих агената и других професионалаца у сектору финансијских услуга. Обично већ имају књигу клијената. Други учесници на терену обично су приватни инвеститори који привлаче групу људи који траже да инвеститор управља и њиховим новцем. Пре него што уђете у своју фирму, узмите у обзир да ваши оперативни трошкови могу бити у распону од 30% до 50% ваших трошкова за клијенте, што може бити равна годишња накнада или постотак новца под управљањем. У сваком случају, раст профита зависи од повећања новца који имате под управљањем.
