Иако је покретање сопственог инвестиционог предузећа изазов, процес може бити фасцинантан. Имат ћете задовољство да водите посао који може позитивно утјецати на живот ваших клијената, помажући им да управљају новцем који зарађују и да уштеде и уложе за удобно пензионисање. еХов је питао инвестицијског савјетника Ларрија Русселла, који је власник успјешне фирме за финансијско планирање и инвестирање у Пасадени, Калифорнија, оно што требате знати и учинити да бисте успјели у инвестицијском пословању.
еХов: Ако желите да поседујете сопствену инвестициону фирму, одакле почети?
Ларри Русселл: Почињете тако што сте заинтересовани за инвестициони процес, што значи читање много, можда почевши од Тхе Валл Стреет Јоурнал-а и финансијске секције Тхе Нев Иорк Тимес-а, али настављајући са темељним разумијевањем важних академских истраживања о понашању берза и инвестиционо понашање инвеститора. Помаже да будете сами инвеститор. Оно што сугеришем није неки образовни пут који траје неколико недеља. Било да сте дипломирани или магистрирали финансије или да се образујете, то је процес који може потрајати годинама.
Како сте почели?
Ларри Русселл: Мање-више, да. Имам диплому на Технолошком институту у Масачусетсу - МИТ - али у процесу добијања дипломе постао сам још више заинтересован за људско понашање. После дипломирања и стицања дипломе из Брандеиса, почео сам истраживање и вршио статистичке анализе корпоративних програма за запослене на Националном институту за људске потенцијале у Вашингтону, САД. Затим сам се придружио Институту за будућност, истраживачком центру у Менло Парку у Калифорнији. За клијенте са Фортуне 100, користили смо софистициране методе пројекције како бисмо развили сценарије дугорочног планирања који су укључивали демографске, економетријске, финансијске и технолошке факторе. Универзитет Станфорд је такодје у Менло Парку и исто толико радозналости као да има непосредан циљ на уму, добио сам још један степен, магистериј из пословне администрације. Након тога сам имао каријеру у Силиконској долини, углавном у пословном и корпоративном развоју. Двадесет и пет година касније суоснивач сам корпорације која се финансира из ризичног капитала и која је преузела технолошки приступ управљању инвестицијама, жетвом, филтрирањем и приказивањем нових информација о радним станицама трговаца у реалном времену. То је довело до компаније Лавренце Русселл, инвестиционе фирме у којој сам регистровани инвестицијски саветник, пружајући научно засноване, личне финансијске, инвестиционе, новчане и пензионе услуге појединцима. *
еХов: Ко су типични клијенти и шта им нудите?
Ларри Русселл: Па, сви имају нешто новца да уложе, али нису сви богати. Многи ме налазе након што сам незадовољан вишим накнадама неких других финансијских институција. Једну генерализацију коју могу да направим је да сви требају неку помоћ да мудро уложе свој новац. Нажалост, постоји много погрешних информација о томе како инвестирати, посебно на берзи. Пружам својим клијентима прилагођену финансијску мапу пута о свим темама које су релевантне за њихове циљеве. Дајем им потпуно објективан савет заснован на истраживању о било ком личном финансијском планирању или теми инвестирања коју одаберу. Мој циљ је да им помогнем да постану образовани и самодовољни у свом доношењу финансијских одлука. Оно што не радим - а то ме чини другачијим од многих финансијских савјетника - је да обезбиједимо стално финансијско управљање за годишњу накнаду. Нудим или свеобухватне финансијске и инвестиционе планове за животни век за фиксну каматну стопу или финансијски консалтинг о одређеној теми по сату. Много мојих савета има везе са упућивањем клијената на најјефтиније начине улагања њиховог новца на најмањи могући ризик.
еХов: Како добивате своје клијенте?
Ларри Русселл: Имам неколико финансијских сајтова, укључујући Тхе Скиллед Инвестор и Тхе Пасадена Финанциал Планнер, а неки клијенти долазе преко тих сајтова. Остали клијенти су препоруке од тренутних или прошлих клијената. Не радим никакву промоцију осим тога. Намерно не ловим нове клијенте. Проактивни клијенти који ме нађу су најбољи клијенти са којима радим. Сматрам да постоји директна корелација између грубих претњи које неки финансијски саветници траже од вас да дугорочно платите и агресивности њихових продајних простора. С друге стране, ако клијентима пружате стварну вриједност, наћи ће вас. Рекавши то, такође морам да упозорим све оне који размишљају о каријери као независног саветника, а не да очекујем брзо богатство. Као и свако мало предузеће, потребне су године да се успостави.
еХов: Има ли савета за некога ко размишља о финансијској каријери?
Ларри Русселл: Могла би бити дуга листа, или бих је могао скратити на неколико битних ствари: Упознајте своје ствари - у неком тренутку, да бисте постали регистрирани финансијски савјетник, морат ћете полагати квалификацијски испит као што је Сјеверноамерички Администратор за вриједносне папире Јединствени савјетник за савјетнике о инвестицијама Правосудни испит, који се обично назива испит из серије 65. Не верујте на тренутак да сте управо зато што сте положили испит, заиста квалификовани. Прочитајте и проучите. Поље истраживања тржишта акција се стално мења како истраживачи проналазе нове начине за анализу података. Наставите да читате и учите све док вежбате. Такође, имајте на уму да начин на који структурирам свој посао није једини могући начин. Вероватно више финансијских саветника наплаћује годишњу накнаду од мог приступа. Међутим, како год наставили, морате дати стварну вриједност. Много лоших ствари се дешава ако то не учините. Прво, ако клијенту наплаћујете 1 проценат свега на његовом рачуну сваке године, то вас мами да пружите савет који покушава да победи тржиште како би оправдао вашу накнаду. У ствари, истраживање показује да нема таквог савета за премлаћивање тржишта. Будућност тржишта се не може предвидети. Често, најбоље инвестиције за клијента су неколико врло јефтиних индексних фондова - широко разноврсни фондови дионица који одговарају одређеном индексу, као што је Вилсхире 5000 индекс. Можете рећи клијенту истину само ако ваше високе накнаде не захтевају да победите тржиште. Тржишни приступ обично резултира високим трошковима, непотребном нестабилношћу и све лошијим резултатима на дужи рок.
О Ларри Русселл-у
Ларри Русселл је регистровани инвестициони саветник и финансијски планер у Пасадени, Калифорнија. Дипломирао је МИТ са МБА на Станфорд универзитету, Русселл је отворио сопствену инвестициону фирму након успешне пословне каријере у корпоративном развоју у Силицијској долини, где је поред осталих позиција био директор корпоративног развоја у Сун Мицросистемс Инц. Лавренце Русселл Цомпани и пружа финансијске савете на неколико интернет сајтова
