Програм усклађености са банком је метода коју банка користи да би се придржавала свих важећих прописа, правила и закона.Свака банка је одговорна за развој здравог и сигурног програма усклађености који узима у обзир ризике за заштиту клијената банке, угледа, запослених и укупних пословних напора. Банке именују службенике за усклађеност на нивоу управљања како би развили политике и процедуре усклађености, пратили и тестирали програме, обучавали запослене, давали савјете, извјештавали о резултатима и руководили опћим управљањем одјела за усклађеност.
Политика и процедуре
Главни службеник за усклађеност је одговоран за развој политика и процедура које су у складу са законским и регулаторним смјерницама за све аспекте пословања банке. На пример, прописи о поштовању потрошача који се баве истином о штедњи и кредитирању морају бити састављени и одобрени од стране управног одбора банке. Ове политике и процедуре морају бити укључене у радни процес банке.
Мониторинг и тестирање
Службеници за поштовање прописа морају редовно проводити прегледе усклађености како би пратили дјелотворност политика и процедура усклађености и провјерили да ли се оне поштују. На пример, Регулација Ј, која се бави временским оквирима за чишћење чекова, мора бити тестирана да би се осигурало да се одговарајућем броју дана чишћења додељује свако испитивање.
обука
Одељење за усклађеност мора свим запосленима у банци пружити адекватну и ефективну обуку о свим политикама и процедурама банке. Сваки запослени мора бити тестиран на свеобухватно разумијевање. Нека испитивања политике и процедура, као што су "Закон о тајности банака" и "Закон о прању новца", морају се спроводити на годишњој основи.
Провидинг Адвице
Током једног дана, многа питања усаглашености настају од запослених у другим одељењима у банци. Одељење за усклађеност је одговорно да даје савете у вези са свим питањима контроле и примене прописа.
Извештавање
Службеници банке за усклађеност морају доставити извјештаје другим подручјима банке о резултатима прегледа усклађености и обуке. Они такође морају пријавити промјене у законима које резултирају измјенама политике и новим политикама развијеним у складу са новим законима. Све измјене програма усклађености банке морају бити разријешене и одобрене од стране управног одбора.
Манагемент
Главни службеник за усклађеност мора управљати особљем за усклађивање које је под његовом контролом како би осигурао адекватно покривање свих функција програма усклађености, укључујући циљ сигурности и здравља у погледу банкарских прописа.
