Баш као што људи, предузећа и финансијске институције преферирају развој односа са појединцима или организацијама којима вјерују. Приликом одређивања коме да верују, ове институције верују у препоруке других, сличних предузећа или институција. Финансијско писмо је један од начина добијања такве препоруке. Банке и друге финансијске институције широм света пружају финансијска писма клијентима на њихов захтев.
Референтно писмо банке
Финансијска референца је слична стандардном личном писму, али говори о вашој финансијској репутацији и историји. Уобичајеније познато као референтно писмо банке, ови документи садрже информације о вашој историји и односу са вашом банком. Референтна писма банке говоре о вашој финансијској одговорности и стабилности и показују вашу способност да одржите здрави, радни однос са финансијском институцијом. У неким случајевима, Цитибанк референтно писмо може садржати информације о стању Вашег рачуна.
Основе писма
Референтна писма банке морају бити написана на меморандуму институције која доставља писмо. Финансијско писмо које вам је доставила банка садржи ваше име и име било које пословне јединице под којом послујете. Службеник банке потписује документ и даје печат. Све друге информације, као што је природа вашег односа с банком и било које специфичне информације о стању Вашег рачуна, могу се разликовати - различите банке слиједе различите формате приликом израде тих писама.
Сврха писма
Финансијска писма служе као облици формалног представљања и ваучера у погледу ваше финансијске ситуације. Неке обвезничке компаније захтијевају писмено задовољавајуће писмо од банке прије него што пристану на пословање с потенцијалним клијентима, као и финанцијске институције у другим земљама. Ова писма такође потврђују ваш идентитет, потврђујући да сте дошли у установу са легитимним пословањем. Швајцарска банка, на пример, може захтевати финансијско референтно писмо, као и компаније које се баве оффсхоре рачунима или пословањем. Ова писма се односе на компаније и појединце.
Добијање финансијског референтног писма
Процес добијања финансијског референтног писма зависи од институције која доставља писмо. Неке институције одржавају званични процес или образац који морате поднијети, док друге захтијевају да контактирате институцију и затражите такав образац. Обично, банке дају референтна писма само ако сте клијент у добром стању - ако банка одржава спорни или непрофитабилни однос с вама, нема потицаја за пружање таквог писма.
