Тржишна економија је она у којој је производња и дистрибуција добара и услуга неконтролисана, или једино лако контролисана од стране централне владе. Слободна размјена роба и услуга између приватних појединаца или група појединаца углавном је неометана, а цијене и нивои производње препуштени су закону понуде и потражње. Иако заслуге или не тржишна економија, или слободно тржиште, често зависе од идеологије или сопствених интереса, постоје јасне предности и недостаци таквог економског система.
Дивисионс
Један од јасних недостатака тржишне економије су друштвене и капиталне подјеле које ствара отворена и конкурентна природа слободног тржишта. Како људи имају веома различите способности и мотивације, током времена тржишна економија тежи ка све већој концентрацији богатства у све мање и мање руку. Постаје само-испуњавајуће, јер што је више богатства, то је лакше стећи још више приватног богатства, док они без њих постају све више неспособни да се такмиче са претходном групом.
Еффициенциес
Можда је најјаснија предност тржишне економије ефикасност која је потребна за рад у високо конкурентном економском окружењу. Ако нешто не ради добро, не купује се и не остварује се профит. Стога је неопходно побољшати га или прекинути, јер ће потрошачи купити конкурентнији производ или врхунску услугу. Комерцијални императив покреће немилосрдну потрагу за побољшањима, побољшањима и ефикасности.
Ницхес
У тржишној економији, предузетнички дух напредује. Будући да постоји подстицај за велику награду за испуњење потреба тржишта, много људског напора иде ка идентификацији и задовољавању тих потреба. Неке од ових потреба могу бити прилично специјализоване или нише, а не у више планираним економијама, на пример: производи за љеваке. Али у тржишној економији ове потребе ће бити испуњене једноставно зато што се може остварити профит испуњавањем потражње.
Еффецтс
Недостатак тржишне економије је да понекад неки од ефеката који потичу економску активност која тражи профит могу бити штетни за друге појединце или групе. У лабаво регулисаној тржишној економији оно што може бити добро или профитабилно за појединца, компанију или групу компанија можда није добро за многе друге. На пример, може бити скупо за произвођача да смањи негативне ефекте својих активности на животну средину. Ако ови негативни ефекти не утичу одмах на профит и не постоји регулаторни захтев за њихово минимизирање, онда не постоји подстицај за њихово спровођење.
