Сврха петогодишње пословне пројекције је да пружи индикацију о томе како ће компанија финансијски пословати у наредних пет година. Приказује профитни потенцијал пословања, износ капитала који је потребан компанији и очекивани ток новца. Кредитори обично захтевају ову врсту информација пре позајмљивања новца предузећу. Документ треба да садржи мјесечне пројекције за прву годину плана и тромјесечне или годишње пројекције за двије до пет година.
Саставите основне информације. Пројекције које направите морају бити оправдане историјским финансијским подацима или позадинским истраживањима. Ако је посао већ успостављен, пружите податке о финансијском учинку из посљедњих три до пет година за контекст. Ово укључује извјештаје о приходима, билансе стања и извјештаје о новчаном току за сваку годину у којој сте пословали, до пет година. Ако покрећете нови посао, спроведите истраживање да бисте направили резерву за финансијске пројекције. На пример, референтне податке о индустрији од трговинских удружења и разговарајте са другим људима у индустрији.
Припремите пројекције извјештаја о приходима да бисте приказали износ прихода који очекујете од компаније да унесете и трошкове који ће настати. Наведите све изворе прихода и расхода компаније и процените износ сваке ставке за сваки мјесечни, квартални или годишњи период током петогодишњег периода пројекције. Додајте изворе прихода и трошкове за сваки период. Одузимајте трошкове од прихода како бисте показали колико се добит или губитак очекује у том периоду.
Припремите пројекције биланса стања како бисте показали како се очекује да ће се укупна финансијска позиција компаније временом промијенити. Наведите сву имовину компаније, као што су готовина, залихе и потраживања; обавезе, као што су обавезе према добављачима и обрачунати трошкови; и изворе капитала, као што су обичне акције и повлаштене дионице. Израчунајте почетну вредност сваког средства, обавезе и извора капитала у првој колони биланса стања. У наредним колонама, приказати процењене вредности ових ставки током сваког месечног, кварталног или годишњег периода у периоду од пет година.
Припремите пројекције новчаног тока да бисте приказали износ новца који очекујете да ће компанија примити и исплатити током времена. Наведите сваки извор новчаних средстава. Процените количину готовине коју треба примити и потрошити за сваку ставку током сваког месечног, кварталног или годишњег периода у периоду од пет година. На дну сваке колоне, прикажите износ новца који је пројектовано да ће компанија имати на почетку и на крају тог периода.
