Постоје посебна правила за организације да остану у складу са својим пословањем. Део овог захтева проистиче из природне пословне усклађености са непрофитним друштвом. Други део произилази из пролазне природе руководства непрофитних организација. Са сталним флуктуирањем лидера у организацији, банка мора осигурати да исправни људи добију приступ рачуну и потписују провјере против њега.
Непрофитне организације
Непрофитне организације су пословни субјекти који имају статус ослобођеног пореза кроз порезни број ИРС 501 (ц) (3). Иако су и даље обавезни да поднесу порезе и морају показати своје филантропске циљеве, они не подлијежу федералном или државном порезу на доходак од прикупљеног новца. Непрофитне организације обично прикупљају новац и имају трошкове повезане са вођењем организација и стога морају имати одржив банковни рачун за организације.
Порески идентификациони број
Прва ствар коју ће непрофитна организација морати да отвори банковни рачун је да се укључи као непрофитна организација у држави у којој послује и да добије порески идентификациони број. То је број који банка користи за банковни рачун приликом његовог отварања и шаље обавјештења о акумулацији камате ИРС-у на основу тог броја. Непрофитна организација не може отворити рачун као рачун "послује као" под бројем нечијег социјалног осигурања.
Подзаконски акти
Банка ће захтевати да се копија подзаконских аката чува у досијеу за рачун било које непрофитне организације. Подзаконски акти дефинишу сврху организације, шта су њени банкарски и инвестициони органи и контакт информације оних који су створили организацију и ко је воде. Уопштено, банка захтева од председника, потпредседника, благајника и секретара да буду потписници на рачуну.
Минути организације
Многе непрофитне организације имају одбор директора који се често мења. Често постоји годишња ротација са новим члановима који преузимају руководеће улоге, како се то захтијева подзаконским актима. Ово важи за школске организације, спортове у заједници или клубове. Како се лидери организације мијењају, банка мора имати нове потписнике за рачун. Да би се ово завршило, стари потписници се морају састати са новим члановима одбора у банци са копијом записника о гласању нових чланова. Банка ће задржати копију записника и захтијевати потписе и контакт информације нових лидера.
Сигнер Социал Сецурити Нумберс
Иако непрофитна организација одржава сопствени порески идентификациони број и преживљава као сопствени ентитет, банка ће захтевати од потписника на рачуну да обезбеде свој лични број социјалног осигурања који ће се чувати на рачуну. Разлог је у томе што они који воде непрофитне организације не смију уплаћивати средства са рачуна организације. Поред тога, чланови одбора могу бити лично одговорни за дугове и накнаде у околностима у којима је доказано лоше управљање средствима. Банка ће чувати ове евиденције у досијеу у случају да је икада извршена ревизија.
